header-logo

Маркетинговые коммуникации на основе искусственного интеллекта

Отказ от ответственности: приведенный ниже текст был автоматически переведен с другого языка с помощью стороннего инструмента перевода.


Даниэль Шнапп обсуждает предлагаемые поправки SEC к правилу рекламы для инвестиционных консультантов

Nov 23, 2021 12:00 PM ET

4 ноября 2019 года SEC предложила некоторые поправки к Закону США об инвестиционных консультантах 1940 года, а точнее, поправки для обновления правила 206 (4) -1. Правило 206(4)-1 касается рекламы инвестиционных консультантов. Эти поправки призваны помочь модернизировать правило, чтобы идти в ногу с отраслевыми достижениями, такими как социальные сети и интернет-сервисы.

Важно, чтобы инвестиционные консультанты ознаменовывали себя об этих новых поправках и соответствующим образом корректировали свою политику и процедуры, говорит Даниэль Шнапп. В противном случае они могут столкнуться с проверкой SEC и штрафами за несоблюдение. 

Обновленное определение понятия «реклама»

Предлагаемое правило рекламы обновило определение рекламы, которое не обновлялось с 1961 года, говорит Даниэль Шнапп. Новое определение включает в себя «любое сообщение, распространяемое любыми средствами, инвестиционным консультантом или от его имени, которое предлагает или продвигает инвестиционные консультационные услуги или которое направлено на получение или удержание консультативных клиентов или инвесторов в любом объединенном инвестиционном механизме, консультируемом консультантом».

Однако это новое определение исключает устные сообщения в прямом эфире (до тех пор, пока они не транслируются); объявления о зарегистрированной инвестиционной компании, которые подпадают под действие других правил SEC; ответы на незапрошенные запросы о предоставлении информации; и информация, которая должна содержаться в законодательном или нормативном сообщении.

Расширение запрещенной рекламной практики

Предлагаемое правило также расширяет определение «неправдивого… ложный и вводящий в заблуждение материал», — говорит Даниэль Шнапп. Инвестиционные консультанты должны уделять особое внимание этому разделу правила, чтобы избежать обвинений в неэтичной маркетинговой практике. Следующие виды практики будут считаться запрещенными:

Ложное заявление или опущение существенного факта, который вводит в заблуждение.

– Предъявление необоснованного требования

– Сделать ложное заявление или использовать вводящую в заблуждение информацию, чтобы заставить людей сделать определенный, неправильный вывод о существенном факте, касающемся инвестиционного консультанта.

– Обсуждение преимуществ без обсуждения ограничений и рисков.

– Ссылка на инвестиционный совет от консультанта, который не является справедливым или сбалансированным.

– Включение или исключение производительности приводит к вводящим в заблуждение способом.

– Быть каким-либо образом существенно вводящим в заблуждение.

Добавление рекламного контента – Даниэль Шнапп объясняет

Предлагаемое правило также добавляет некоторые новые разрешенные типы контента, говорит Даниэль Шнапп. К ним относятся:

– Сторонние рейтинги

– Индоссаменты

– Отзывы

Однако, предупреждает Даниэль Шнапп,инвестиционные консультанты должны помнить, что этот контент будет подлежать определенным раскрытиям. Например, если вы используете отзыв клиента в качестве рекламного инструмента, вы должны раскрыть, что отзыв был предоставлен инвестором или клиентом и была ли предоставлена компенсация в какой-либо форме.


iCrowdNewswire