Объем рынка встраиваемых финансов к 2030 году составит $379 млрд: IndustryARC

Согласно последнему отчету об исследовании рынка, опубликованному IndustryARC, объем мирового рынка встраиваемых финансовых систем достигнет 379 млрд. долл. к 2030 г. и будет расти с темпом CAGR 25,7% в течение прогнозного периода 2023-2030 гг. Рост спроса на мобильную коммерцию, развитие финтеха и все большее распространение смартфонов будут стимулировать рост рынка, считает IndustryARC в своем последнем отчете под названием "Embedded Finance Market Size, Share & Trends Analysis Report By Type (Embedded Insurance, Встраиваемые платежи, встраиваемое кредитование, встраиваемые инвестиции, встраиваемые банковские услуги), по бизнес-моделям (B2B, B2C, B2B2B, B2B2C, другие), по отраслевым вертикалям (розничная и электронная торговля, образование, телекоммуникации, здравоохранение, другие), по регионам и сегментные прогнозы, 2023-2030".

Запросить образец отчета об исследовании:

https://www.industryarc.com/pdfdownload.php?id=501480

Азиатско-Тихоокеанский регион будет демонстрировать наибольший рост:

Индустрия встраиваемых финансов в этом регионе развивается благодаря все более широкому внедрению цифровых финансовых услуг, росту инвестиций в финтех и растущей тенденции цифровой трансформации в различных отраслях, таких как розничная торговля, здравоохранение и транспорт. Кроме того, основными факторами, стимулирующими рост рынка в этом регионе, являются быстрорастущие экономики с большой численностью населения и высокий уровень проникновения мобильной связи и Интернета. В 2023 году, по данным Times of India, Индия превзойдет среднемировой показатель по внедрению FinTech, составив 87%, что значительно выше среднемирового показателя в 64%.

Рынок встраиваемых финансов 2023-2030: сфера применения отчета

Получить доступ к полному отчету об исследовании:

https://www.industryarc.com/Research/embedded-finance-market-research-800185

Отчет о рынке встраиваемых финансов - основные выводы:

Доминирование встраиваемых платежей

Сегмент встраиваемых платежей в 2022 году был самым крупным по рыночной оценке - 45 млрд долл. Этот рост объясняется все более широким внедрением встраиваемых финансовых решений в различных отраслях, включая электронную коммерцию, финтех, здравоохранение и другие. Рост спроса на бесшовные и безопасные платежи в сочетании с развитием таких технологий, как API, блокчейн и токенизация, стимулирует расширение рынка встраиваемых платежей. Согласно отчету Forbes, индустрия встраиваемых платежей переживает бурный рост, и прогнозируемый объем выручки увеличится с 43 млрд долл. в 2021 году до ошеломляющих 138 млрд долл. к 2026 году.

Розничная торговля и электронная коммерция будут демонстрировать наибольший рост

Согласно прогнозам, в течение прогнозируемого периода розничная и электронная торговля будет расти самыми высокими темпами CAGR (26,4%), что обусловлено растущей потребностью в простых и удобных способах оплаты онлайн-операций. Рост электронной коммерции привел к увеличению числа компаний, интегрирующих платежные решения непосредственно в свои платформы, что привело к повышению эффективности и упрощению обслуживания клиентов. Это привело к внедрению встроенных платежей и других встроенных финансовых решений в секторе электронной коммерции и стало существенным фактором роста рынка встроенных финансовых решений.

Северная Америка лидирует на рынке

В 2022 году основная доля рынка, составлявшая 38%, приходилась на регион Северной Америки. Сильное присутствие в этом регионе объясняется развитой финтех-инфраструктурой, высоким уровнем внедрения цифровых технологий и растущим спросом на услуги встраиваемого финансирования. Кроме того, присутствие в Северной Америке ведущих финтех-компаний и финансовых институтов еще больше ускоряет внедрение встроенных финансовых решений. По данным отчета компании Bain &, объем интеграции финансовых услуг в электронную коммерцию и другие программные платформы составил 2,6 трлн. долл. и, по прогнозам, к 2026 году превысит 7 трлн. долл.

Растущие возможности в сфере финансовых услуг

Расширение доступа к финансовым услугам создает возможности для роста рынка встраиваемых финансовых услуг в течение прогнозируемого периода. Рост цифровых технологий и все более широкое распространение мобильных устройств способствовали расширению доступа к финансовым услугам. Это создало возможности для финтех-компаний по разработке встроенных финансовых решений, которые используют цифровые платформы для предоставления более доступных и эффективных финансовых услуг.

Приобрести этот премиум-отчет:

https://www.industryarc.com/purchasereport.php?id=800185

Анализ ключевых возможностей:

Появление безналичных операций

Встроенные финансовые решения, такие как цифровые кошельки и платежные шлюзы, обеспечивают быстрые, безопасные и удобные безналичные транзакции, предоставляя потребителям и компаниям более удобные условия оплаты. Эти решения также все чаще интегрируются в нефинансовые продукты и услуги, такие как платформы электронной коммерции и мобильные приложения, что способствует развитию индустрии встроенных финансовых решений.

Согласно отчету PwC Strategy, к 2025 году прогнозируется рост объемов безналичных платежей в мире более чем на 80%, что составит почти 1,9 трлн. транзакций.

Высокий спрос на услуги "купи сейчас, заплати потом

Услуги "купи сейчас, заплати потом" (Buy Now Pay Later, BNPL) становятся неотъемлемой частью встроенных финансов, принося пользу как предприятиям, так и потребителям. Благодаря возможности отложенных платежей потребители могут удобно управлять своими финансами, повышая при этом свою покупательную способность. BNPL снижает трение в электронной коммерции, улучшая потребительский опыт. Интеграция BNPL выгодна предприятиям: увеличивается стоимость заказов, повышается конверсия и привлекаются новые клиенты. Финтех-компании имеют возможность разрабатывать инновационные решения BNPL для удовлетворения растущего спроса со стороны миллениалов и представителей поколения Z. Партнерство с торговцами обеспечивает дополнительные потоки прибыли, что делает BNPL привлекательным и важным компонентом встроенной финансовой экосистемы. Согласно отчету компании Unnax, в 2023 г. прогнозируется ежегодный рост объема BNPL-платежей в Великобритании на 35%, в результате чего к 2050 г. их стоимость составит 42 млрд. долл.

Интеграция новейших технологий

Интеграция встраиваемых финансовых решений с новейшими технологиями, такими как ИИ, машинное обучение и IoT, дает встраиваемым финансовым решениям ряд преимуществ, включая повышение безопасности, эффективности и персонализации услуг. Кроме того, ИИ и машинное обучение используются для повышения безопасности и предотвращения мошенничества во встраиваемых финансовых решениях. Эти технологии позволяют выявлять потенциальные риски мошенничества и безопасности, что дает возможность поставщикам встраиваемых финансовых решений принимать упреждающие меры по защите учетных записей и данных пользователей.

В 2022 году, согласно отчету Cios EA, ожидается, что интеграция ИИ и IoT обеспечит до 27% интеграции новых систем ИИ к 2027 году.

Если у вас возникли вопросы, обращайтесь к нашим специалистам по тел:

https://connect.industryarc.com/lite/schedule-a-call-with-our-sales-expert.

Отчет также охватывает следующие области:

• Размер и прогноз рынка встроенных финансов
• Тенденции развития рынка встраиваемых финансовых систем
• Анализ рынка встраиваемых финансов по типам

Рынок встраиваемого финансирования в 2023-2030 годах: основные показатели

• CAGR рынка в течение прогнозного периода 2023-2030 гг.
• Анализ цепочки создания стоимости основных заинтересованных сторон
• Подробный анализ драйверов и возможностей рынка в течение прогнозного периода
• Оценка и прогноз объема рынка встроенных финансов
• Анализ и прогноз поведения конечных пользователей и предстоящих тенденций
• Анализ конкурентной среды и рынка поставщиков, включая предложения, разработки и финансовые показатели
• Всесторонний анализ проблем и ограничений на рынке встраиваемых финансовых систем

Covid и влияние украинского кризиса:

• Пандемия "Ковид-19" ускорила внедрение бесконтактных платежей, поскольку потребители стали больше беспокоиться о риске передачи вируса при работе с наличными или прикосновении к устройствам в точках продаж. Однако пандемия нарушила цепочки поставок и привела к задержкам в поставках товаров и услуг, что оказало влияние на рынок встроенного финансирования, снизив спрос на финансовые услуги, связанные с торговым финансированием и финансированием цепочек поставок.
• Война между Россией и Украиной показала важность трансграничных платежей в условиях нестабильной политической ситуации. Это создало возможности для поставщиков услуг встроенного финансирования, предлагающих решения по трансграничным платежам, включая международные денежные переводы и услуги по обмену валюты.

Чтобы получить индивидуальный анализ отрасли, обратитесь к нашему аналитику:

https://www.industryarc.com/reports/request-quote?id=800185

Список ключевых игроков рынка встраиваемых финансов:

Глобальный рынок встраиваемых финансовых систем фрагментирован: на нем присутствует несколько глобальных и региональных компаний, обладающих обширным производственным потенциалом и разветвленной дистрибьюторской сетью. Ниже перечислены ключевые компании:

• Bnkbl Ltd
• Banxware GmbH
• Flywire Corporation.
• Finix Payments, Inc.
• Кросс Ривер Банк
• Plaid Inc.
• Akulaku Inc.
• 10x Banking Technology Services Ltd.
• TrueLayer Ltd.
• ClearBank Ltd
• Старлинг Банк
• Болттех Инк
• Modulr Finance Limited
• One Sigma Technologies Private Ltd.

Связанные отчеты:

Рынок FinTech - Согласно прогнозам, в период с 2023 по 2030 год темпы роста рынка FinTech составят 18,5%. Ожидается, что рост спроса клиентов на более удобные каналы для осуществления финансовых операций, например, на сайтах электронной коммерции и в мобильных банковских приложениях, будет стимулировать развитие рынка FinTech.

Рынок блокчейн-технологий - Ожидается, что объем рынка блокчейн-технологий вырастет с 3,5 млрд. долл. в 2022 году до 24,7 млрд. долл. к 2030 году при темпе роста 42,0% в течение прогнозного периода (2023-2030 гг.). Технология блокчейн представляет собой децентрализованную систему учета всех транзакций в одноранговой сети. Благодаря этому участники или пользователи могут подтверждать транзакции, не нуждаясь в центральном клиринговом органе. Большинство потенциальных приложений включают в себя перевод средств, расчеты по сделкам, голосование и многие другие вопросы.

Рынок искусственного интеллекта в финтех - Рынок искусственного интеллекта в финтех, по прогнозам, достигнет 11 млрд. долл. к 2026 году и будет расти с темпом CAGR 29,7% с 2021 по 2026 год. Искусственный интеллект (ИИ) захватил мир технологий, позволив компаниям автоматизировать дорогостоящие и сложные процессы. Причиной перехода к машинному обучению также является снижение затрат, повышение эффективности, уменьшение количества ошибок и улучшение качества обслуживания клиентов.

О компании IndustryARC™:

IndustryARC специализируется на исследованиях рынка и консалтинговых услугах в следующих областях

Передовые технологии и новые прикладные сегменты рынка. Компания

Услуги по заказным исследованиям призваны обеспечить понимание постоянных изменений в глобальном разрыве между спросом и предложением на рынках.

Цель IndustryARC - предоставить правильную информацию, необходимую заинтересованным сторонам на

в нужный момент времени, в формате, способствующем принятию разумных и обоснованных решений.

процесс.

Свяжитесь с нами:

Г-н Венкат Редди

IndustryARC

Email: [email protected]

США: ( 1) 518-282-4727

Web: https://www.industryarc.com

Следите за нами на: LinkedIn | Facebook | Twitter